Förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism
Verksamhetsutövare under Länsstyrelsens tillsyn är skyldiga att skydda sin verksamhet mot att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Här finns information om vad du som är verksamhetsutövare ska göra.
Länsstyrelsen har tillsyn över bland annat pantbanker, redovisningskonsulter, skatterådgivare, oberoende jurister som erbjuder vissa tjänster, postboxföretag, bolagsbildare, företagsmäklare och trustförvaltare. Varuhandlare och konsthandlare omfattas under vissa förutsättningar också av tillsynen.
De flesta under vår tillsyn ska vara anmälda till Bolagsverkets register. Pantbanker är undantagna eftersom de i stället behöver ett branschtillstånd från oss. Bolagsverket informerar om vilka verksamhetsutövare som ska registrera sig i registret.
Registret mot penningtvätt, Bolagsverket
Länk till annan webbplats.
Omfattas din verksamhet av lagen ska du anmäla verksamheten till Bolagsverkets register mot penningtvätt. Om du driver verksamhet utan att vara anmäld till registret kan Länsstyrelsen förelägga dig att upphöra med verksamheten. Du kan också få betala vite.
Registret mot penningtvätt, Bolagsverket Länk till annan webbplats.
Ha ett riskbaserat förhållningssätt
Du som verksamhetsutövare ska ha ett riskbaserat förhållningssätt. Det betyder att du aktivt behöver arbeta för att identifiera, analysera och värdera riskerna för att utnyttjas för penningtvätt. Du behöver också hantera och prioritera riskerna för din verksamhet på ett strukturerat sätt.
För ett riskbaserat förhållningssätt är det viktigt att du:
- gör en allmän riskbedömning
- lär känna kunderna
- tar fram rutiner och riktlinjer
- tar fram riskprofiler för kunderna.
Allmän riskbedömning
Du ska analysera hur din verksamhets produkter och tjänster kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Du ska också bedöma hur stor risken är för att det sker.
Länsstyrelsen Stockholm har beslutat om föreskrifter och allmänna råd som gäller i Stockholms, Södermanlands, Gotlands, Västmanlands, Uppsala, Jämtlands, Västernorrlands, Västerbottens och Norrbottens län.
De nya föreskrifterna ersätter de tidigare föreskrifterna (01FS 2021:36). För en överträdelse som har inträffat före den 1 juli 2024 gäller föreskrifterna (01FS 2021:36).
Rapportera misstänkta transaktioner och aktiviteter till Finanspolisen
Om du misstänker att din verksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism ska du rapportera detta till Finanspolisen.
Finanspolisen, Polisen Länk till annan webbplats.
Rapportera på portalen goAML, Polisen Länk till annan webbplats.
Detta kontrollerar vi vid tillsyn
Länsstyrelsen kontrollerar och granskar att du som är verksamhetsutövare vidtar tillräckliga åtgärder för att förhindra att din verksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi arbetar ofta med att begära in uppgifter, så kallad skrivbordskontroll men kan göra besök på plats.
Vi kontrollerar att du som är verksamhetsutövare har
- gjort en allmän riskbedömning för verksamheten
- gjort riskbedömningar av verksamhetens kunder
- rutiner och riktlinjer för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vi gör återkommande lämplighetsprövningar, så kallad vandelsprövning. Vi kontrollerar också verksamheter som inte är anmälda till Bolagsverkets register mot penningtvätt.
Om det finns brister
Länsstyrelsen kan ingripa om vi ser att verksamheten inte efterlever reglerna. Det innebär att du som är verksamhetsutövare kan behöva göra rättelser eller betala sanktionsavgift. Vi kan förelägga att verksamheten ska upphöra. Vi kan förelägga med vite. Ingripanden och sanktioner presenteras på webbplatsen.
Tre länsstyrelser delar ansvaret
- Länsstyrelsen i Stockholms län har tillsyn över juridiska och fysiska personer i Stockholms, Södermanlands, Gotlands, Västmanlands, Uppsala, Jämtlands, Västernorrlands, Västerbottens och Norrbottens län. Länsstyrelsen i Stockholm har även tillsyn över filialer till utländska verksamhetsutövare som bedriver anmälningspliktig verksamhet i Sverige.
- Länsstyrelsen i Västra Götalands län har tillsyn över juridiska och fysiska personer i Västra Götalands, Hallands, Värmlands, Örebro, Dalarnas och Gävleborgs län.
- Länsstyrelsen i Skånes län har tillsyn över juridiska och fysiska personer i Skånes, Blekinges, Kronobergs, Jönköpings, Kalmar och Östergötlands län.
Nationell samordning mot penningtvätt och finansiering av terrorism
16 myndigheter och Sveriges advokatsamfund samverkar mot penningtvätt och finansiering och terrorism. Ta del av nationella riskbedömningar och information på samordningsfunktionens webbplats.
Finansiering av terrorism handlar om att ekonomiskt stödja terrorism genom direkta bidrag eller genom att samla in, ta emot, tillhandahålla eller förmedla pengar och andra tillgångar som ska finansiera terrorismen.
Penningtvätt handlar om att dölja sambandet mellan brott och pengar eller annan egendom. Genom att tvätta pengarna kan de omvandlas så att de verkar vara legalt förtjänade pengar. Tvätten döljer alltså pengarnas brottsliga ursprung.
Nyhetsbrev
Prenumerera på nyhetsbrevet Penningtvätt från Länsstyrelsen Stockholm
Arkiv för nyhetsbrevet Penningtvätt från Länsstyrelsen Stockholm
Kontakt
Enheten för företags- och säkerhetstillsyn, Länsstyrelsen Stockholm
Penningtvätt
Telefon 010-223 10 00